Para combater riscos de forma eficaz, sua instituição precisa de mais do que planilhas, controles manuais ou sistemas desconectados: precisa de uma plataforma completa, inteligente e integrada. É exatamente isso que o PiC (Plataforma Integrada de Conformidade) da Del.Tech oferece, transformando PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) em um processo estratégico, contínuo e rastreável. 

TRANSFORME SEU PLD/FT EM UM PROCESSO INTELIGENTE 

Um programa de PLD/FT eficiente começa com conhecimento profundo do cliente e monitoramento constante de seus riscos. O PiC centraliza todas as informações críticas em um único ambiente seguro e integrado, permitindo que sua instituição: 

• Conheça seus clientes (KYC) com dados organizados, históricos detalhados, vínculos econômicos e registros completos; 

• Avalie e atualize riscos continuamente, garantindo que cada cliente seja monitorado conforme seu perfil real; 

• Monitore operações suspeitas em tempo real, com alertas inteligentes que evitam decisões isoladas e aumentam a eficiência; 

• Rastreie todas as decisões e análises, fortalecendo auditorias, governança e evidência regulatória. 

Quando informações estão dispersas em planilhas, sistemas desconectados ou controles manuais, o risco de falhas aumenta e a atuação do compliance tende a ser reativa. Com o PiC, o programa de PLD/FT deixa de ser apenas uma obrigação: torna-se estratégico, ágil e confiável. 

PLD/FT QUE GERA SEGURANÇA E CONFIANÇA 

O PiC vai além do monitoramento: ele constrói confiança e fortalece a governança de sua instituição. Entre os principais benefícios: 

• Controle rigoroso de acessos, garantindo que apenas usuários autorizados vejam ou alterem informações; 

• Dashboards intuitivos e relatórios customizáveis, facilitando decisões rápidas e precisas; 

• Rastreabilidade completa, mostrando de forma clara às autoridades, gestores e clientes que seu programa é efetivo e seguro. 

No PiC, o módulo Índices funciona como um panorama completo da sua base de dados, como clientes, parceiros, colaboradores ou fornecedores, transformando cada pessoa física ou jurídica em um nó de uma rede inteligente de informações. Cada registro deixa de ser isolado e passa a integrar um ecossistema de dados estruturado. A tela de visualização de um índice oferece uma visão detalhada das informações associadas ao índice selecionado. Nela, o operador pode acessar dados como: endereços, contatos, documentos, relacionamentos, profissões, AIR (Avaliação Interna de Risco) presente na Circular 3.978/2020 a partir do Artigo 10 e alertas, centralizando informações e transformando a gestão de dados em uma ferramenta estratégica, capaz de priorizar análises com base no risco relacional e fortalecer a rastreabilidade. Essa visão em rede permite identificar padrões, agrupamentos de risco e conexões estratégicas que podem passar despercebidas em sistemas tradicionais. 

O PiC converte dados dispersos em uma malha estruturada e dinâmica, oferecendo à instituição uma visão integrada, estratégica e orientada por risco de toda a sua base de relacionamentos. Mais do que atender às exigências regulatórias, ele transforma a análise de PLD/FT em uma vantagem competitiva. 

Com essas funcionalidades, o PiC transforma PLD/FT em um processo consistente, padronizado e alinhado às melhores práticas do mercado. 

POR QUE O PIC É A SOLUÇÃO COMPLETA DE PLD/FT 

Ao integrar dados, avaliação de risco, monitoramento contínuo e governança, o PiC permite que sua instituição: 

• Reduza riscos operacionais e falhas humanas; 

• Antecipe comportamentos suspeitos antes que se tornem problemas; 

• Aumente a eficiência e a consistência das decisões de compliance; 

• Construa uma cultura de conformidade sólida e estratégica, alinhada ao crescimento do negócio. 

Em resumo, o PiC não é apenas uma ferramenta: é a plataforma que torna seu programa de PLD/FT completo, seguro e estratégico, conforme a Circular 3.978/2020 (https://normativos.bcb.gov.br/Lists/Normativos/Attachments/50905/Circ_3978_v3_P.pdf). Se você quer que sua instituição se destaque no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, é hora de evoluir para uma solução que realmente integre, simplifique e potencialize seu programa de PLD/FT. 

O PiC Del.Tech é essa solução: completo, inteligente e preparado para transformar conformidade em vantagem competitiva. 

Invista em segurança, eficiência e inteligência para o seu PLD/FT. Descubra o PiC hoje. 

Saiba mais: 
  https://www.youtube.com/watch?v=DeMjiKcMuGQ