ASPECTOS CONCEITUAIS 

No dia a dia das empresas financeiras, lidar com grandes volumes de informações, sistemas desconectados e processos manuais de monitoramento interno ainda é uma realidade. Esse cenário dificulta o controle, aumenta riscos e consome tempo das equipes de conformidade. 

É nesse contexto que o PiC (Plataforma Integrada de Conformidade), desenvolvida pela Del.Tech, uma Infratech especializada em atender empresas do setor financeiro, se destaca. Seus principais objetivos são simplificar e fortalecer os processos de monitoramento interno, reunindo informações essenciais em um único ambiente, de forma automatizada e totalmente customizável, garantindo, como seu próprio nome sugere, aspectos de conformidade institucional. 

O PiC está em constante evolução e se destaca como referência tecnológica de conformidade. Com alta modularidade, múltiplas opções de parametrização, segurança robusta e fácil acesso, a plataforma se adapta à realidade de diferentes negócios e acompanha o crescimento de sua empresa. 

IMPORTÂNCIA DO PiC PARA A INSTITUIÇÃO 

O PiC é estratégico por concentrar esforços e simplificar a gestão de informações. A solução integra, em um único sistema, diferentes dashboards e diretórios para múltiplos propósitos, sempre mantendo o cliente da instituição como elemento central dessa relação. 

Na prática, os módulos de monitoramento são desenvolvidos em alinhamento com o setor de Compliance ou Controles Internos, assegurando a integridade das informações analisadas e fortalecendo a confiabilidade dos processos internos. 

Sobre tópicos de privacidade e segurança daquelas informações, a plataforma oferece controle total sobre os acessos. É possível restringir permissões por usuário por meio de um módulo dedicado à gestão de acessos, garantindo que cada informação seja visualizada apenas por quem realmente precisa. 

Além disso, o módulo mantém o registro completo de seus clientes e todos os terceiros cadastrados no sistema, reforçando a rastreabilidade, a governança e a conformidade com as exigências regulatórias. 

• Nome; 

• E-mail; 

• Data de adição ao sistema 

A plataforma também disponibiliza serviços adicionais, como consulta a listas restritivas e consultas de processos judiciais, ampliando o suporte às atividades de análise e controle. 

Também é possível adicionar opções de edição do acesso e remoção de logins, oferecendo rastreabilidade e controle desse diretório para os administradores. 

APLICAÇÕES PRÁTICAS 

Flexível e altamente parametrizável, o PiC se adapta às diferentes necessidades de usuários e administradores, o que a torna uma das ferramentas mais utilizadas no ambiente da Delfinance. A plataforma permite múltiplas variações de uso, ampliando seu valor para diferentes áreas. 

Entre suas principais aplicações, estão os monitoramentos voltados à prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo (PLD/FT), em conformidade com a Circular nº 3.978/2020 do Banco Central do Brasil (BACEN). Além disso, a solução pode ser utilizada para outras funcionalidades visuais relevantes, que serão exemplificadas a seguir. 

MONITORAMENTO DE CLIENTES 

Na prática, seu negócio pode utilizar o PiC para realizar monitoramentos de clientes relacionados à PLD/FT, com subdivisões entre pessoas físicas e jurídicas. A Plataforma figura ainda como um CRM (Customer Relationship Management), que concentra, em um diretório único, múltiplas informações essenciais para a análise e o acompanhamento desses perfis. 

Todas as informações disponibilizadas são integradas ao banco de dados de clientes, atualizadas automaticamente e acessíveis apenas a usuários com permissões específicas, garantindo segurança, confiabilidade e eficiência operacional. 

Para facilitar a visualização e a análise, os dados coletados são organizados em duas interfaces distintas, conforme descrito nas tabelas a seguir. 

PRIMEIRA INTERFACE 

Informações contidas no módulo de Pessoa Física	Informações contidas no módulo de Pessoa Jurídica
Nome	Nome da empresa
Número do Documento (CPF)	Número do Documento (CNPJ)
Verificação de condição do cliente como pessoa exposta politicamente (PEP)	Data de fundação
Registro no sistema (data e hora)	Registro no sistema (data e hora)

SEGUNDA INTERFACE 

Informações contidas no módulo de Pessoa Física	Informações contidas no módulo de Pessoa Jurídica
Detalhes: Nome [obrigatório] Renda mensal [obrigatório] Data de nascimento [obrigatório] Estado civil Nome do pai e da mãe Número do Documento (CPF) [obrigatório] Registro no sistema (data e hora) [obrigatório] Escolaridade Gênero	Detalhes: Nome [obrigatório] Registro no sistema (data e hora) [obrigatório] Data de constituição [obrigatório] Atividade desempenhada (obrigatório) Rendimento mensal (obrigatório) Patrimônio Número do documento (CNPJ) (obrigatório) Nome fantasia Tipo de constituição Descrição da atividade desempenhada [obrigatório] Capital social
Endereços registrados	Endereços registrados
Contatos (e-mail ou telefone)	Contatos (e-mail ou telefone)
Documentos anexados	Documentos anexados
Relações com outras pessoas físicas ou jurídicas	Relações com outras pessoas físicas ou jurídicas
Profissões exercidas	Atividade econômica (CNAEs)
Avaliação Interna de Risco (AIR)	Avaliação Interna de Risco (AIR)
Os alertas de PLD/FT vinculados aquele CPF	Os alertas de PLD/FT vinculados aquele CNPJ

Desta forma, o PiC se consolida como uma solução estratégica para empresas do setor financeiro que buscam fortalecer seus processos de conformidade. Ao reunir monitoramento, segurança e acessibilidade em um ambiente modular e altamente adaptável, a plataforma se ajusta às diferentes realidades do mercado. 

Essa flexibilidade permite que cada empresa construa, alimente e analise a solução de acordo com suas próprias necessidades, ampliando suas possibilidades de uso e acompanhando a evolução contínua do negócio.